7 gute Gründe für Factoring als alternative Finanzierungsform

Für Unternehmen, die sich einen weiteren finanziellen Spielraum für Investitionen und Wachstum schaffen möchten, ist diese Art der Forderungsfinanzierung eine Option mit vielen Vorteilen.

Wir haben für Sie hier die 7 wichtigsten Gründe aufgeführt, die für eine Factoring-Finanzierung sprechen.

Liquiditätseffekt

Die Abtretung Ihrer Forderungen an die Factoringgesellschaft erhöht Ihren finanziellen Spielraum erheblich. Sie generieren Liquidität, auch wenn der Kunde noch nicht gezahlt hat. Diese finanziellen Mittel stärken den unternehmerischen Spielraum und können für die Bezahlung von Lieferanten, Investitionen oder Akquisitionen eingesetzt werden.

Kostenvorteile

Durch die sofortige Erhöhung der Liquidität können Unternehmen ihren Kunden längere Zahlungsziele einräumen, ohne einen Liquiditätsverlust zu erleiden. Somit können Sie Ihre Kundenbeziehungen steigern und Umsätze ausweiten. Sie können auch in größerem Umfang als bisher Skonti in Anspruch nehmen, da Lieferanten schneller bezahlt werden können, und somit ihre Einkaufspreise senken.

Flexibilität

Factoring bietet eine flexible Finanzierung, die sich an die Umsatzentwicklung Ihres Unternehmens anpasst. Durch den laufenden Ankauf und die Vorauszahlung offener Forderungen, die unmittelbar nach der Lieferung Ihrer Waren oder der Erbringung Ihrer Dienstleistungen erfolgt, passt sich die Finanzierung automatisch dem Umsatz an. Gestiegene Umsätze bedeuten somit auch mehr Finanzierung. So lassen sich saisonale Schwankungen ausgleichen und Wachstum finanzieren. Factoring unterstützt somit Ihre Wachstumspläne.

Arbeitsentlastung

Beim Full-Service-Factoring verwaltet die Factoring-Gesellschaft Ihre gesamte Debitorenbuchhaltung. Das heißt, Sie lagern das gesamte Debitorenmanagement aus. Dazu gehört auch das komplette Mahn- und Inkassowesen. Das entlastet Ihre Buchhaltung und reduziert Kosten und Zeit in der Forderungsbeitreibung.

Besseres Rating

Wenn die Factoringgesellschaft im Rahmen eines echten Factoring Ihre Rechnungen ankauft und damit das Ausfallrisiko Ihres Käufers übernimmt, kann die Forderung in der Regel aus der Bilanz, vorbehaltlich der Stellungnahme ihrer Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, ausgebucht werden. Damit verringert sich die Summe ihrer Forderungen aus Lieferungen und Leistungen. Bei Nutzung der für den Forderungsverkauf erhaltenen Liquidität zur Reduzierung von Verbindlichkeiten wird die Bilanzsumme reduziert und ihre Eigenkapitalquote steigt. Dies verbessert die Finanzkennzahlen und damit die Kreditwürdigkeit Ihres Unternehmens. Factoring kann somit Ihre Wettbewerbsfähigkeit stärken.

Risikoabsicherung

Beim echten Factoring übernimmt die Factoringgesellschaft 100% Delkredereschutz und damit die Haftung bei Zahlungsausfall ihrer Kunden. Ihr Ausfallrisiko ist somit abgesichert und Ihr Unternehmen bleibt liquide.

Automatisierung

Das Kundenportal (Client Portal) von ABN AMRO Commercial Finance verschafft Ihnen einen aktuellen Überblick über das Zahlungsverhalten Ihrer Debitoren. Auf diese Weise haben Sie das Zahlungsverhalten Ihrer Kunden immer im Blick. Der Austausch von den für das Factoring relevanten Daten Ihrer offenen Posten und Debitoren erfolgt automatisiert über eine Schnittstelle. Durch die Automatisierung der Prozesse sparen Sie Arbeit und Zeit. Zudem haben Sie einfachen Zugriff und schnellen Einblick in die geschäftlichen Abwicklungen.

Benötigt Ihr Unternehmen auch kurzfristig Liquidität für Investitionen und Wachstum? Dann ist eine Working Capital Finanzierung wie Factoring die optimale Lösung für Ihr Unternehmen. Nach einer sorgfältigen Analyse der Geschäftssituation Ihres Unternehmens entwickeln wir gerne ein individuelles, auf Ihre Bedürfnisse abgestimmtes Finanzierungskonzept. Wir bieten die Möglichkeiten, Sie entscheiden.

Nehmen Sie jetzt Kontakt mit uns auf >>

Gerne beraten wir Sie.